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来源：券业行家
喜提2025年五项“最佳”的中信证券，因一起分支机构在职人员的违规事项，收到监管三连罚。
投顾违规责令改正
刚刚过去的周末，浙江证监局连发三份罚单，剑指券业“一哥”中信证券。
细究之下，罚单事项均来自投顾违规。其中一份监管函指出，吴雪嫦在中信证券绍兴分公司任职期间，存在向客户提供投资知识测试或开户知识测评答案、向客户返还业绩奖励、向未和公司签订投顾协议的客户提供投资建议的违规行为。
据中证协从业人员信息，当事人为本科学历。2019年1月首次登记执业于中信证券绍兴分公司，2021年1月取得投资顾问资质。
依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定，浙江证监局对其采取责令改正的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。不过，目前这一处罚信息尚未在从业人员信息中标识。
两级机构同步追责
在处罚个人的同时，浙江证监局对中信证券两级分支机构同步追责。
监管函指出，中信证券绍兴分公司投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控不到位；中信证券浙江分公司对所辖分支机构合规管理不到位，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定。为此，浙江证监局对中信证券浙江分公司、绍兴分公司分别采取责令改正的监管措施，记入诚信档案。
工商信息显示，绍兴分公司的前身是成立于2002年的金通证券杭州玉古路证券营业部，2017年12月升级为分公司。童维佳自2018年3月任绍兴分公司总经理至今。
从业人员信息显示，童维佳早年任职于天和证券；2008年3月加入中信证券，曾任绍兴兴越路营业部（现为绍兴群贤路营业部）总经理。
成立于2015年的中信证券浙江分公司，参保人员多达三位数。2024年4月，分公司负责人从“陈钢”变更为“解思源”。
从业人员信息显示，解思源于2010年6月任职于中信证券，2020年11月至2024年4月期间，他曾任中信证券江苏分公司总经理。
内控隐忧屡见前科
梳理公开监管信息，不到三年时间里，中信证券浙江分公司连续被点名。
2022年11月，浙江证监局指出中信证券浙江分公司时任从业人员李静月“合规意识淡漠”，存在“向客户提供风险测评答案”的违规行为。对其采取监管警示措施，记入诚信档案。
2024年7月，浙江证监局对中信证券浙江分公司采取监管警示措施，原因是部分员工屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级。直接责任人万继波，被采取责令改正的监管措施，出现在从业人员信息中。
由此来看，本次的处罚，已经是近年来第三起同类违规。这难免让外界猜测，中信证券此前的整改，是否落到了实处？
作为中信证券旗下最高级别“分舵”，屡次爆出员工违规事件，折射出内控合规“隐忧”。
或许，中信证券应该反躬自省，对合规管理的深层症结进行系统整改，方能匹配其行业龙头的地位与肩负的市场责任。
业绩大户创收第一
不得不说，浙江分公司所在区域的创收和创利水平，在中信证券内部表现不凡。
从2021年到2024年，中信证券在浙江地区的营业收入分别为18.56亿元、18.75亿元、15.72亿元和16.03亿元；营业利润分别为7.21亿元、7.29亿元、3.18亿元和3.68亿元。
横向来看，2021年和2022年，浙江区域的营业收入和营业利润在各区域中均排名第一。2023年和2024年，浙江地区创收水平仍为区域之最，但营业利润逊于上海地区。
考虑到市场竞争加剧、利润承压的背景，分支机构是否因业务扩张压力放松了合规底线？这种“规模优先”的发展模式，正面临监管与市场的双重拷问。
荣誉加身期待合规
再来说说中信证券的财富管理业务。
2024年报，中信证券荣誉展示页面，出现了多项财富管理大奖。
中信证券浓墨重彩的表示，财富管理聚焦精细化客户经营，升级全员投顾人才发展战略，构建敏捷的客户服务与业务推动体系，更好地为客户提供涵盖“人-家-企-社”全生命周期综合金融解决方案。持续优化多市场、多资产、多策略的金融产品体系，通过丰富的产品和业务场景，支撑投资者单一产品需求和组合配置需求，致力于全方位优化客户服务体验。构建智能化客户经营闭环，通过统一规划、统一部署、统一投入、统一管理，提升经营效率，客户规模进一步提升。截至报告期末，客户数量累计超1，580万户，较上年末增长12%；托管客户资产规模突破人民币12万亿元，较上年末增长18%。
中信证券在近期发布的《2024年度“提质增效重回报”行动方案落实情况报告》中，重申了托管资产规模超12万亿的成就。表示将继续深入贯彻落实新“国九条”等政策精神，发挥好资本市场“看门人”、社会财富“管理者”的功能。
业绩可观，荣誉加身的背后，中信证券是否做到不忘初心，依法合规展业？
作为财富管理转型的引领者，中信证券在狂飙突进时，如何平衡业务创新与合规风控，仍是全行业亟待破解的命题。
正如监管部门多次强调，合规经营是券商发展的生命线，即便身拥“万亿资产”“行业大奖”，如果合规堤坝出现裂缝，终将危及行业公信力根基。
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责任编辑：杨红卜 按月配资
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